浙江省杭州市人民政府


杭州市人民政府令
　
第１１７号



　　《杭州市商品交易市场管理办法》已经市人民政府常务会议审议通过，现予发布，自发布之日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
１９９７年８月２６日

　　　　　　　　　　　 杭州市商品交易市场管理办法

第一章　总则





　　第一条　为加强对商品交易市场的管理，规范市场交易行为，维护正常的流通秩序，保护市场举办者、经营者、消费者的合法权益，根据《浙江省商品交易市场管理条例》及有关法律、法规，结合本市实际情况，制定本办法。


　　第二条　本办法所称商品交易市场，是指依法登记设立，有相应的设施和管理服务机构，有多个经营者入场独立从事商品交易的场所（以下简称市场）。


　　第三条　凡在杭州市市区范围内举办市场和在市场内从事经营活动的，均应遵守本办法。
　　医药、烟草、出版物等专业市场的管理，法律、法规有特别规定的，按有关法律、法规的规定执行。


　　第四条　杭州市工商行政管理局是市场的监督管理机关。
　　公安、税务、物价、规划、技术监督、卫生、市容环卫等部门应按照各自职责，对市场实施监督管理。

第二章　市场的举办





　　第五条　各级人民政府应根据经济发展和人民生活的需求，将市场的建设纳入社会发展计划和城市建设规划，统筹安排，合理布局，防止盲目重复建设市场。


　　第六条　凡在本市市区范围内举办市场（包括新建、扩建、改建）的单位，必须向杭州市人民政府或其授权的部门提出申请，经批准后方可举办。
　　个人不得举办市场或承包、租赁市场。
　　严禁占用城市道路新建市场。


　　第七条　举办市场符合下列条件：
　　（一）符合城市建设规划和市场总体布局规划；
　　（二）在固定的场所、设施和相应的资金；
　　（三）有相应的管理服务机构、管理服务人员和管理措施；
　　（四）具备必要的交通、通讯条件和符合治安、消防、环保、卫生、市容环卫的要求；
　　（五） 市商品符合国家有关规定；
　　（六）国家规定的其他条件。


　　第八条　举办市场应向工商行政管理机关申请办理市场登记注册。单独举办的，由举办者申请登记注册；联合举办的，由联合各方共同委托其中一方申请登记注册。
　　未经登记注册，不得举办市场。


　　第九条　举办者申请办理市场登记注册，须提交下列文件：
　　（一）市人民政府或其授权的部门批准举办市场的文件；
　　（二）市场举办者身份证明和申请报告；
　　（三）举办市场的可行性分析报告；
　　（四）验资证明；
　　（五）土地使用权证、房屋所有权证和使用权证；
　　（六）市场建设规划总图和布局图；
　　（七）联合举办的，应提交联合各方签署的协议书；
　　（八）应提交的其他有关资料。
　　举办市场需进行基本建设（包括扩建、改建）的，先按基建项目审批权限和基建程序办理审批手续后，再向工商行政管理机关申请办理注册登记或变更登记。


　　第十条　工商行政管理机关在接到举办者办理市场登记申请后，应对各种申请文件进行审核，在３０日内作出决定。对符合开办条件的，发给《市场筹建许可证》；不符合举办条件的，应及时通知申请人。
　　市场举办者应作用经工商行政管理机关核准登记的市场名称，禁止使用其他市场名称。


　　第十一条　市场举办者完成市场建设投资总额５０％以上工程量的，经工商行政管理机关审核同意，方可对外招商，发布招商广告。对外招商所收取的款项，在市场建设项目完成前必须专户储存，专款用于市场建设，并接受工商行政管理机关的监督。
　　市场举办者需对外发布招商广告的，除必须符合广告管理的有关规定外，还须持有工商行政管理机关批准其对外招商的文件。广告发布者在承接招商广告时，必须查验上述证明；无上述证明的，一律不得对外发布广告。


　　第十二条　市场举办者不得以欺诈的方法对外发布不符合事实的广告，以蒙骗经营者。


　　第十三条　市场建设完成后，由工商行政管理机关会同规划、市容环卫、公安等有关部门进行验收；验收合格的，由工商行政管理机关发给《市场登记证》，方可正式对外营业。


　　第十四条　《市场筹建许可证》和《市场登记证》除工商行政管理机关依照法定程序可以扣缴外，其他任何单位和个人均不得扣缴。《市场筹建许可证》和《市场登记证》不得伪造、涂改、出租、出借、转让。


　　第十五条　因改建、扩建、合并、迁移、分立、撤销等原因改变市场登记事项的，市场举办者应当在批准之日起３０日内到原登记机关办理变更、注销手续。


　　第十六条　经工商行政管理机关核准举办、变更、注销登记的市场，由工商行政管理机关统一组织发布公告。


　　第十七条　市场登记实行年度检验制度。市场举办者应当按照工商行政管理机关规定的时间提交年检报告书，工商行政管理机关应当对所登记市场的主要事项进行审查。

第三章　市场举办者





　　第十八条　市场举办者应与经营者签订使用场所、设施的合同，明确场地的面积、租赁期限、租金、违约责任、纠纷解决方式以及双方其他权利义务，并使用工商行政管理机关统一制订的合同文本。
　　市场举办者应严格按照国家有关规定收取费用，并认真履行市场管理职责。


　　第十九条　市场举办者应履行以下职责：
　　（一）提供交易场地，负责市场经营设施和安全设施的建设、维修；
　　（二）全面负责市场内部的市容环境、卫生、治安、消防等管理工作，并承担相应的责任；
　　（三）建立健全内部管理制度和管理机构，监督经营者依法经营，维护正常的交易秩序；
　　（四）按照国家有关法律、法规，制定和实施市场交易活动规则，并报工商行政管理机关备案；
　　（五）在市场内显著位置设立投诉站，公布市场交易规则和服务公约，设置专门机构和配备专门工作人员，负责处理投诉事宜；
　　（六）监督经营者在市场指定摊位内进行交易，负责取缔场内流动兜售场外交易。


　　第二十条　市场举办者应接受工商行政、市容环卫、公安消防等部门对市场管理的监督，定期向工商行政管理机关报送有关统计资料，不得拒报、虚报、瞒报。


　　第二十一条　市场举办者应加强对进场商品的质量监督，对经销假冒伪劣商品的行为应及时予以制止，并积极协助有关部门做好查处工作。


　　第二十二条　市场举办者应切实搞好市场的市容环卫工作，落实专门人员做好卫生保洁工作；市场举办者应认真维护市场秩序，加强对进出车辆的管理。


　　第二十三条　因经营者的原因而造成消费者或他人损失的，市场举办者应督促经营者赔偿消费者或他人的损失。因举办者疏于管理原因，使经营者无法履行赔偿责任的，由举办者负责赔偿。


　　第二十四条　经营者在依法进行经营活动中，因市场举办者的原因而造成经营者损失的，市场举办者应承担相应赔偿责任。


　　第二十五条　经营者违反有关规定被工商行政管理机关吊销进场交易证的，市场举办者应依法与其终止合同，经营者所交的费用不予退还。


　　第二十六条　市场举办者应组织经营者开展创建“文明市场”活动，经营者应积极予以配合。

第四章　市场经营者





　　第二十七条　已获得市场内固定场地、设施使用权的经营者，必须按规定向市场所在地的工商行政管理机关申请办理营业执照和进场交易证。
　　工商行政管理机关在接到申请人要求进场交易的申请后，应在１５日内作出决定。对符合条件的，发给营业执照和进场交易证；不符合条件的，书面通知申请人。
　　经营实行许可证制度商品的，还须按规定领取许可证。


　　第二十八条　经营者应遵守国家法律、法规，遵守自愿、公平、诚实、信用的原则，遵守市场内的各项规章制度及经营管理规定，服从工商行政管理机关和公安、税务、物价等部门的管理。
　　经营者应按规定依法纳税，并交纳市场管理费。


　　第二十九条　在市场内禁止下列行为：
　　（一）欺行霸市、哄抬物价、强买强卖、骗买骗卖；
　　（二）使用不合格计量器具或者利用计量器具弄虚作假、缺尺少秤；
　　（三）掺杂使假、以次充好；
　　（四）经营法律、法规和省、市人民政府规定禁止经营的物品；
　　（五）违反市容环卫、消防、物价、卫生防疫等管理规定的；
　　（六）法律、法规禁止的其他行为。


　　第三十条　经营者应根据核定的经营范围在核定的摊位上经营，并在显著位置悬挂证、照，不得在市场内随意设摊或流动经营。
　　经营者应按照价格管理的有关规定，对经营的商品实行明码标价。


　　第三十一条　经营者之间的大宗交易，应当签订书面合同。


　　第三十二条　经营者不得对销售的商品作引人误解的虚假表示。经营者出售商品时，必须向商品购买者出具购货凭证。
　　经营者出售国家规定必须实行“三包”的商品的，按国家有关规定执行。


　　第三十三条　经营者不得出租、出借、转让营业执照和进场交易证，不得擅自出租、出借、转让摊位。确需出租、出借、转让摊位的，应经举办者书面同意和工商行政管理机关核准，并办理有关手续。


　　第三十四条　经营者需停止经营活动的，应向工商行政管理机关办理注销登记，缴销营业执照和进场交易证。
　　经营者领取营业执照和进场交易证后，无正当理由超过６个月未开业或开业后连续６个月自行停业的，举办者可收回摊位，并由工商行政管理机关吊销进场交易证、注销营业执照。


　　第三十五条　经营者的营业执照、进场交易证除工商行政管理机关依法扣留或吊销外，任何单位和个人不得扣留、吊销。

第五章　市场的监督管理





　　第三十六条　工商行政管理机关应履行下列职责：
　　（一）审核并办理市场登记手续和进场交易证的核发登记；
　　（二）审查举办者制定的市场交易规则和规章制度，并督促举办者履行自己的职责；
　　（三）监督经营者的经营行为，依法查处违法行为；
　　（四）组织举办者和经营者创建文明市场；
　　（五）法律、法规规定的其他管理职责。
　　工商行政管理机关可根据市场管理需要，设置相应的监督管理机构或配备专职市场监督管理人员。


　　第三十七条　各有关部门根据法律、法规规定的职权范围，对市场管理进行监督。


　　第三十八条　市场管理费按国家有关规定收取。


　　第三十九条　工商行政管理机关查处市场违法经营案件时，可依法询问有关人员，查阅有关经营凭证，检查违法商品，必要时可依法查扣有关财物。
　　行政执法人员在市场内进行检查时，应出示检查证件；对未出示检查证件的，被检查者有权拒绝检查。


　　第四十条　工商行政管理机关及其工作人员不得参与市场的经营活动。

第六章　法律责任





　　第四十一条　市场举办者有下列行为之一的，由工商行政管理机关按下列规定予以处罚：
　　（一）未经登记注册擅自举办市场的，予以取缔，并对举办者处以５０００元以上２００００元以下罚款；对举办单位负责人延迟５００元以上２０００元以下罚款。对进场经营者造成经济损失的，市场举办者应承担赔偿责任。
　　（二）擅自使用未经工商行政管理机关核准的市场名称的，给予警告，责令限期改下；期满仍不改正的，处以５００元以上２０００　元以下罚款。
　　（三）未经工商行政管理机关审批同意擅自对外招商的，责令立即改正，并处以２０００元以上１００００元以下罚款。
　　（四）市场未经验收合格擅自对外营业的，责令立即改正，补办手续，并处以２０００元以上１００００元以上罚款。
　　（五）为申请开办市场而伪造证件、弄虚作假，责令限期补办手续，并处以５０００元以上２００００元以下罚款；情节严重的，可吊销《市场登记证》。
　　（六）不按规定输变更、注销登记手续的，责令限期补办，并处以５００元以上５０００元以下罚款。
　　（七）伪造、涂改、出租、出借、转让《市场登记证》的，给予警告，并处以２０００元以上１００００元以下的罚款。
　　（八）不按规定进行市场登记年度检验的，处以５００元以上２０００元以下的罚款。
　　（九）未认真履行本办法规定职责的，给予警告，并可根据情节轻重处以１０００元以上１００００元以下的罚款。


　　第四十二条　经营者有下列行为之一的，由工商行政管理机关按下列规定予以处罚：
　　（一）未领取进场交易证进入市场交易的，责令限期补办，并处以５００元以上５０００元以下的罚款。
　　（二）不悬挂证、照，在市场内随意设摊或流动经营的，责令立即改正，并处以１００元以上１０００元以下的罚款。
　　（三）出租、出借、转让进场交易证或擅自出租、出借、转让摊位的，责令限期改正，没收非法所得，并处以５００元以上１００００元以下的罚款。
　　经营者违反本办法规定，屡教不改或情节严重的，工商行政管理机关可亮牌警告、责令停业整顿、吊销进场交易证。


　　第四十三条　市场举办者、经营者违反本办法其他有关规定的，由有关部门按照法律、法规的规定依法予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。


　　第四十四条　拒绝、阻碍行政执法人员依法执行公务的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》进行处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。


　　第四十五条　对违反本办法的行为实施行政处罚，必须按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的程序进行。


　　第四十六条　当事人对行政处罚决定不服的，可依法向本级人民政府或上一级行政机关申请复议，或者直接向人民法院起诉。当事人逾期不申请复议、也不向人民法院起诉、又不履行处罚决定的，作出处罚决定的机关可申请人民法院强制执行。


　　第四十七条　行政执法人员玩忽职守、徇私舞弊的，由有关部门按规定权限给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第七章　附则




　　第四十八条　农副产品集贸市场的管理，按照《杭州市农副产品集贸市场条例》的规定执行。


　　第四十九条　本办法由杭州市人民政府法制局负责解释，应用中的具体业务问题由杭州市工商行政管理局负责解释。


　　第五十条　本办法自发布之日起施行。


中国银行业监督管理委员会


商业银行杠杆率管理办法

中国银行业监督管理委员会令

2011年第3号



《商业银行杠杆率管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第91次主席会议通过，现予公布，自2012年1月1日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　主席：刘明康

二〇一一年六月一日



商业银行杠杆率管理办法



第一章　总则

第一条 为有效控制商业银行的杠杆化程度，维护商业银行的安全、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。

第二条　本办法适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包括中资银行、外商独资银行和中外合资银行。

第三条 本办法所称杠杆率，是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。

第四条　商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。

第五条　中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）按照本办法规定对商业银行的杠杆率及其管理状况实施监督检查。

第六条 银监会对银行业的整体杠杆率情况进行持续监测，加强对银行业系统性风险的分析与防范。

第二章　杠杆率的计算

第七条　商业银行杠杆率的计算公式为：


第八条　一级资本和一级资本扣减项为商业银行按照银监会有关规定计算资本充足率所采用的一级资本和一级资本扣减项。

第九条　调整后的表内外资产余额的计算公式为：

　　

第十条　调整后的表内资产余额按照如下方式计算：

（一）汇率、利率及其他衍生产品按照本办法附件所列示的现期风险暴露法计算。

（二）其他表内资产在扣减针对该项资产计提的准备后，计入调整后的表内资产余额。

商业银行在计算表内资产余额时，不考虑抵质押品、保证和信用衍生工具等信用风险缓释因素。

商业银行在计算调整后的表内资产余额时，可以根据银监会发布的《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》，对回购交易和衍生产品交易采用净额结算方法进行调整。

第十一条　调整后的表外项目余额按照如下方式计算：

（一）表外项目中无条件可撤销承诺按照10%的信用转换系数计算。

（二）其他表外项目按照100％的信用转换系数计算。

无条件可撤销承诺指商业银行在协议中书面列明无需事先通知、有权随时无条件撤销，而且撤销不会引起纠纷、诉讼或给银行带来成本的承诺。

第十二条　商业银行计算并表杠杆率时，并表范围和计算方式依据银监会关于计算并表资本充足率的相关规定确定。

第三章　杠杆率的监督管理

第十三条　商业银行董事会承担杠杆率管理的最终责任，商业银行高级管理层负责杠杆率管理的实施工作。

第十四条　商业银行应当设定不低于最低监管要求的目标杠杆率，有效控制杠杆化程度。

第十五条　商业银行应当按照银监会的要求定期报送并表和未并表的杠杆率报表。

并表杠杆率报表每半年报送一次，未并表杠杆率报表每季度报送一次。

第十六条　商业银行杠杆率信息披露应当至少包括杠杆率水平、一级资本、一级资本扣减项、调整后的表内资产余额、调整后的表外项目余额和调整后的表内外资产余额等内容。

商业银行应当在每个会计年度终了后四个月内披露杠杆率信息。因特殊原因不能按时披露的，应当至少提前十五个工作日向银监会申请延迟。

商业银行应当在主要营业场所公布本办法要求披露的信息内容，并确保股东及相关利益人能够及时获得相关信息。

第十七条　对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，银监会可以采取以下纠正措施：

（一）要求商业银行限期补充一级资本；

（二）要求商业银行控制表内外资产增长速度；

（三）要求商业银行降低表内外资产规模。

对于逾期未改正，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的，银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，区别情形，采取下列措施：

（一）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；

（二）限制分配红利和其他收入；

（三）停止批准增设分支机构；

（四）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；

（五）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；

（六）法律规定的其他措施。

除上述措施外，银监会还可以依法对商业银行给予行政处罚。

第四章　附则

第十八条　政策性银行、金融资产管理公司、农村合作银行、农村信用社、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司参照本办法执行。

第十九条 银监会确定的系统重要性银行应当于2013年底前达到最低杠杆率要求，非系统重要性银行应当于2016年底前达到最低杠杆率要求。在过渡期内，未达到最低杠杆率要求的银行应当制定达标规划，并向银监会报告。

第二十条 本办法由银监会负责解释。

第二十一条 本办法自2012年1月1日起施行。

附件：汇率、利率及其他衍生产品现期风险暴露值的计算方法





附件：

汇率、利率及其他衍生产品现期风险暴露值的计算方法



汇率、利率及其他衍生产品，主要包括远期、期货、掉期（互换）和期权等。衍生产品敞口按现期风险暴露法计算，纳入表内资产余额，具体计算公式如下：



不同剩余期限衍生产品的固定系数如下表：
http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/jsp/docView.jsp?docID=20110707388EF509EE9A0692FF046092309CCB00